С 25 июля банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги по новым правилам

С 25 июля банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги по новым правилам

О том, как будет работать новый закон, в Отделении Нацбанка по Коми прокомментировали редакции ИА «Комиинформ».



Нормы закона № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе», которые вступают в силу с 25 июля 2024 года, обязывают банки проверять реквизиты получателей каждого денежного перевода – не находятся ли они в специальной базе Банка России. В эту базу попадают счета и карты, которые уже засветились в преступных схемах.

База формируется на основе информации, полученной от банков, правоохранительных органов и операторов платежных систем. Она содержит большое количество параметров – уникальных идентификаторов, в том числе данные о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Сведения из базы направляются во все банки.

«Новые правила также предусматривают двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и отозвать перевод» – разъяснил эксперт по безопасности регионального Отделения Банка России Алексей Басенко.

Если банк не проведет проверку и не приостановит перевод денег на мошеннический счет, находящийся в базе, он будет обязан вернуть клиенту деньги в течение 30 дней после получения заявления от потерпевшего.

Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила в базу Банка России от МВД. Таких соучастников преступлений называют дропперами.

Дистанционный доступ ко всем счетам в банках, где дроппер является клиентом, будет закрыт. Также они не смогут перевести деньги с карты на карту, снять их в банкомате, воспользоваться банковскими приложениями. Это позволит прервать цепочку вывода похищенных денег, а также повысит вероятность возврата денег пострадавшему человеку.

*В публикации использовано изображение с сайта freepik.com https://clck.ru/3C6H4L